Robo de correo y cómo protegerse del fraude con cheques

Los expertos aconsejan a los estadounidenses que eviten enviar cheques por correo y adopten medidas de seguridad adicionales cuando sea necesario para evitar convertirse en víctimas de un fraude con cheques.

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) recibió 680,000 denuncias de fraude con cheques en 2022, mientras que el Servicio de Inspección Postal de Estados Unidos recibió 300,000 denuncias de robo de correo. Estas cifras duplicaron las de las estadísticas de 2021.

Aunque el uso de cheques está disminuyendo con el avance de la tecnología, el Servicio Postal de Estados Unidos se ha convertido cada vez más en objetivo de los delincuentes con el inicio de la pandemia de COVID-19, ya que los cheques de ayuda del gobierno se han convertido en el principal objetivo de los delincuentes.

El fraude con cheques no es una operación pequeña: consiste en la infiltración de varias personas en los centros de distribución de las oficinas de correos, el establecimiento de negocios falsos y la creación de documentos de identidad falsos. Los "paseantes", personas que entran físicamente en las entidades financieras para cambiar los cheques robados, están entrenados para aparentar que están realizando negocios legítimos.

Los delincuentes pescan el correo de los buzones postales, buscando sobres que puedan ser pagos de facturas u otros cheques que se envían por correo. En la mayoría de los casos de fraude con cheques, el delincuente utiliza tácticas para cambiar el nombre del beneficiario y el importe del cheque. Algunos utilizan cheques robados para recopilar información personal que luego utilizan para crear entidades falsas, abrir nuevas cuentas y líneas de crédito, y crear nuevos cheques utilizando la misma información de cuenta que aparece en el cheque original (robado).

Para evitar ser víctima de estas estafas, Sooper Credit Union ofrece los siguientes consejos:

1. No utilice cheques para pagar las facturas. Utilice medios alternativos siempre que sea posible, como portales de pago electrónico, pago de facturas en línea, ACH o en persona con tarjeta de débito/crédito.
2. Si tiene que enviar un pago por correo, no eche el cheque en el buzón de su casa y levante la bandera para avisar al cartero. En su lugar, deje el correo dentro de una oficina de correos.
3. Invierte en un buzón seguro que requiera una clave para abrirlo o en un apartado de correos.
4. Recoja el correo puntualmente. No deje cartas ni paquetes en el buzón ni en la puerta durante mucho tiempo.
5. Solicite un acuse de recibo firmado e infórmese sobre el correo atrasado.
6. Si viaja, informe a su oficina de correos de que va a estar fuera de la ciudad. Le guardarán el correo hasta su regreso.
7. Notifique inmediatamente a su oficina de correos y a cualquier empresa con la que haga negocios si cambia de dirección.

Visite uspis.gov (el sitio web del Servicio de Inspección Postal de Estados Unidos) para obtener más información sobre cómo protegerse del robo de correo y paquetes.