Norma de información sobre la titularidad real (BOI)

Entender la nueva norma de presentación de informes BOI: Lo que deben saber los propietarios de pequeñas empresas

En un panorama financiero en constante evolución, mantenerse informado sobre las últimas normativas es crucial para los propietarios de pequeñas empresas. La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha introducido recientemente una nueva norma que obliga a las empresas a comunicar determinada información sobre beneficiarios reales. Tanto si ya es propietario de una empresa como si está pensando en iniciar su propio negocio, es esencial que comprenda las implicaciones de esta norma y cómo podría afectar a sus operaciones.

¿En qué consiste la norma de notificación BOI?

La norma de notificación de información sobre la titularidad real (BOI) tiene por objeto aumentar la transparencia y prevenir los delitos financieros. Obliga a determinadas pequeñas empresas a recopilar y comunicar a la FinCEN información sobre sus beneficiarios efectivos. Esta información incluye nombres, fechas de nacimiento, direcciones y otros detalles que ayuden a las autoridades a identificar a las personas con una participación significativa en la empresa. La norma se dirige principalmente a empresas como sociedades de responsabilidad limitada (SRL) y sociedades anónimas.

A partir del 1 de enero de 2024, se exigirá a las nuevas empresas que comuniquen electrónicamente a FinCEN la información sobre sus beneficiarios efectivos (BOI) a través de una base de datos denominada BOSS (Beneficial Ownership Secure System).

Para las empresas existentes que se registraron antes del 1 de enero de 2024, tendrán hasta el 1 de enero de 2025 para completar su registro BOI.

¿Por qué es importante para las pequeñas empresas la norma de notificación de la BOI?

Comprender la Norma de Información de la BOI es esencial por varias razones:

1. Cumplimiento: Para evitar cuantiosas sanciones, es fundamental que las empresas cumplan esta nueva normativa. El incumplimiento puede acarrear multas y consecuencias legales.
2. Mayor transparencia: Esta norma pretende frenar el blanqueo de capitales, el fraude y otras actividades ilícitas dificultando que los particulares oculten su participación en las empresas.
3. Consecuencias legales: El incumplimiento de la Norma de Información de la BOI podría acarrear daños financieros y de reputación para su empresa.

Recursos para saber más:

Para ayudar a las empresas a comprender mejor sus obligaciones en virtud de la norma de notificación de la BOI, FinCEN ha proporcionado estos recursos en los últimos meses:

• Página oficial de información sobre titularidad real de FinCEN
• Preguntas frecuentes de FinCEN sobre el BOI
• Información sobre la titularidad real - Preguntas clave
• Guía de cumplimiento para entidades pequeñas / Requisitos de información sobre titularidad real
• Norma final del FinCEN y hoja informativa
• Federación Nacional de Empresas Independientes (NFIB) - Hoja informativa sobre la regla de información de la BOI
• Vídeo: Más información sobre los requisitos de notificación de información sobre titularidad real del Departamento del Tesoro de EE.UU.

Actúe hoy mismo:

Los propietarios de pequeñas empresas deben ser proactivos en la comprensión y el cumplimiento de la regla de presentación de informes BOI. Para obtener más información sobre cómo afecta esta norma a su negocio y garantizar su cumplimiento, no dude en ponerse en contacto con un experto como la vicepresidenta de Servicios Empresariales, Terri Rhoades.

Póngase en contacto con Terri Rhoades en trhoades@soopercu.org o (720) 826-6038 para obtener más información.

Terri es una experta en la nueva norma de presentación de informes BOI y puede proporcionarle orientación y apoyo personalizados para ayudarle a navegar por este panorama normativo.